金融知識普及 | 非法買賣銀行卡危害到底有多大？

文章作者：文章出處：人氣：發(fā)表時間：2020-05-12 14:20

近年來，作為個人信用標(biāo)志的銀行卡和身份證被當(dāng)作商品在網(wǎng)上倒賣的現(xiàn)象屢見不鮮。不法分子誘騙受害者賣掉手中的銀行卡賺取一定程度的報酬。其實，這是非常嚴(yán)重的違法行為！

本期金融知識普及小課堂，小匯就來和大家一起來深入了解，一旦參與這些買賣銀行卡的行為，會帶來多少風(fēng)險隱患？

買賣銀行卡的主要危害

為犯罪活動推波助瀾后患無窮

不法分子通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺、博客等渠道發(fā)布相關(guān)"廣告"，大肆買賣銀行卡以及身份證、網(wǎng)盾、手機卡、開戶資料等與銀行卡相關(guān)的資料，甚至已形成銀行卡收購、銷售、使用的"灰色產(chǎn)業(yè)鏈"。

此舉嚴(yán)重侵害了金融消費者的合法權(quán)益，擾亂了公平誠信的社會環(huán)境，也為洗錢、逃稅、電信詐騙、行賄受賄等犯罪行為提供了滋生土壤，社會影響十分惡劣。

泄露敏感信息損害個人信用

銀行卡內(nèi)存儲了很多敏感信息，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，讓不法分子輕易獲取和倒賣這些敏感信息，就為違法盜刷提供了機會。

出售的銀行卡也極可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。并且，一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，導(dǎo)致個人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。

買賣銀行卡是違法犯罪行為

銀行卡本人用不得轉(zhuǎn)借和出租

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡買賣是犯罪觸犯法律害人害己

買賣銀行卡行為過程中可能會伴隨著非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為，涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。

合規(guī)使用銀行卡要注意什么？

莫貪小利

不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免因為貪圖小利小惠而造成更大的經(jīng)濟(jì)損失、承擔(dān)法律責(zé)任。

積極舉報

一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護(hù)良好的用卡秩序，保障自己的合法利益。

也請注意保護(hù)銀行賬戶信息安全

1、妥善保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U-key、手機等,不借給他人使用,一旦丟失立即掛失。

2、合理設(shè)置銀行卡密碼。不要使用同一數(shù)字、生日、身份證號碼等簡單或易猜測的數(shù)字作為密碼，不將銀行卡密碼作為其他網(wǎng)站、APP的密碼，多張銀行卡不適用同一密碼。

3、開通銀行賬戶變動短信提醒,關(guān)注賬戶變動情況,定期查詢賬戶資金交易明細(xì)和余額。

4、不要輕易向外透露身份證件號碼、賬號、銀行卡卡片信息等，不向銀行和支付機構(gòu)業(yè)務(wù)流程外的任何渠道提供銀行卡密碼和手機驗證碼，不要隨意丟棄銀行卡刷卡消費或使用ATM設(shè)備的交易憑條。

5、不輕信、不回?fù)苁盏降漠惓Ｐ畔⒒螂娫?。如果收到類似銀行、支付機構(gòu)的來電,應(yīng)當(dāng)重新?lián)艽蚩头娫掃M(jìn)行核實。

6、謹(jǐn)防木馬病毒。不點擊短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)站中的可疑鏈接,不登陸非法網(wǎng)站,慎掃二維碼、慎連免費WiFi，連接免費WiFi時不登陸網(wǎng)上銀行、手機銀行、支付機構(gòu)APP進(jìn)行賬戶查詢、支付等操作。

（本文綜合自：新浪財經(jīng)、搜狐新聞）

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