近日，中國人民銀行長沙中心支行召開新聞通氣會，披露了湖南省2020“斷卡”行動的工作情況。據(jù)統(tǒng)計，截至2020年末，人民銀行長沙中心支行指導銀行排查企業(yè)銀行賬戶149.3萬戶、個人銀行賬戶2.87億戶，分別對3.05萬戶企業(yè)和8.23萬個人可疑賬戶分類采取管控措施。

湖南省“斷卡”行動開展以來，在省委省政府的堅強領導下，人民銀行長沙中心支行高度重視、精心組織，將打擊治理工作和賬戶風險防控深度結合，采取了五項措施，迅速掀起金融領域打擊整治非法開辦和使用銀行卡的強大攻勢。

一是強化組織領導，精心部署安排。牽頭印發(fā)《湖南省金融領域“斷卡”行動工作方案》，聯(lián)合省公安廳成立省金融領域“斷卡”行動工作領導小組并組建專班；與省公安廳、長沙市公安局聯(lián)合開展反電詐專項會議、督查、業(yè)務培訓10余次，強化反電詐工作組織領導；組織銀行一把手簽訂賬戶管理責任狀，嚴格落實“誰的客戶誰負責”。

二是加強聯(lián)防聯(lián)控，切實防范風險。開展省、市、縣三級銀行賬戶風險管理專題培訓，建立直通銀行網(wǎng)點的24小時聯(lián)絡群，推動轄內同業(yè)風險信息實時互通；指導湖南省賬戶自律機制委員會建立銀行業(yè)可疑信息行業(yè)共享機制，發(fā)布攔截案例15期、421起、關注名單547人、風險提示20余次。

三是實施懲戒問責，落實主體責任。全省就賬戶涉案處罰銀行7家、通報批評7家次、約談115家次，對8家銀行網(wǎng)點暫停新開戶1個月；指導和督促全省涉案賬戶開戶銀行對430家營業(yè)網(wǎng)點、765個個人實施扣分、降級、免職等內部問責舉措；與省公安廳聯(lián)合印發(fā)《關于聯(lián)合建立出租、出借、買賣銀行卡及賬戶的涉案單位和個人懲戒機制的通知》，對96名買賣賬戶人員實施了懲戒。

四是強化警銀聯(lián)動，提升斷卡合力。強化可疑線索移送，累計向公安移送異常開戶547起、涉嫌違法犯罪的賬戶線索9157條，對存在帶隊開戶的柜面可疑人員及時報警，公安及時出警管控。全省協(xié)助管控相關嫌疑人932人，其中103人被刑拘；聯(lián)合公安對全省700多個涉案銀行賬戶較多的營業(yè)網(wǎng)點進行核查指導和全天巡防，整肅了重點網(wǎng)點業(yè)務秩序。

五是全面宣傳警示，開展群防群治。會同公安制作開戶法律責任告知書、敦促注銷賬戶的公告，推動全省8000個網(wǎng)點實施“進門明示、開戶告知、離柜提醒”嵌入式警示教育；組織金融機構開展線上線下宣教，覆蓋群眾2936萬，在長沙中心支行微信公眾號推送反詐反賭案例，開展有獎問答，累計點擊量超10萬，形成“全民防詐、聯(lián)合反詐、支持治詐”的強大氛圍。

下一步，人民銀行長沙中心支行將繼續(xù)聯(lián)合公安部門，進一步做好風險排查、違規(guī)處罰、線索互推等舉措，推動金融領域“斷卡”行動向縱深發(fā)展，堅決鏟除電信網(wǎng)絡詐騙犯罪滋生土壤。