建立虛假還款平臺，冒充“催收”人員，以受貸款平臺委托催賬的名義實施詐騙，短短3個月，騙取500余人共計260余萬元……近日，經(jīng)江蘇省連云港市贛榆區(qū)檢察院提起公訴，一起由33人組成的犯罪集團(tuán)詐騙案一審宣判。

軟暴力催收，“不還款就曝光你的通訊錄”

“你欠平臺的錢什么時候還？抓緊加微信還款，不然我就要曝光你的通訊錄，到你家里催收……”2020年3月的一天，家住重慶市渝中區(qū)的周女士接到了一個催收電話，對方聲稱是受委托的第三方催收公司，要求她抓緊時間還貸款，言語間滿是恐嚇。此時，心存懷疑的周女士并沒有相信對方的話。

幾分鐘后，周女士又收到了對方發(fā)來的手機(jī)短信，表示加了微信后，就會給她發(fā)送網(wǎng)貸查詢平臺信息。添加微信后，周女士使用自己的手機(jī)號登錄了對方發(fā)來的網(wǎng)貸平臺鏈接，“周女士，借款金額3000元，逾期費498元，借款日期……”因為周女士曾在多個網(wǎng)貸平臺借款，自己也記不清楚是否有這筆借款未還，便信以為真，按照對方的要求通過該平臺進(jìn)行了還款操作。

事后，周女士一直未收到還款憑證，也無法聯(lián)系上對方，才發(fā)覺受騙，遂向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案。

同年3月17日，江蘇省連云港市贛榆區(qū)公安局接公安部線索，稱該區(qū)有人實施詐騙。經(jīng)過近一個半月的縝密偵查，警方順藤摸瓜，挖出了一個以劉某為首的網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

快速擴(kuò)張，冒牌催收做成了黑產(chǎn)業(yè)

“因為此前我在外地做過催收貸款的工作，有些經(jīng)驗，覺得自己帶人干能賺得更多，就開始組織人冒充網(wǎng)貸平臺委托的催收人員進(jìn)行詐騙。”劉某說。

2020年2月，劉某開始聯(lián)系購買網(wǎng)貸人員個人信息、私人制作的網(wǎng)絡(luò)查詢平臺、外地黑卡（沒有進(jìn)行實名制登記或不是由本人實名登記所開的手機(jī)卡）和微信號等，同時聯(lián)系租用場地，物色發(fā)展成員，逐漸形成以劉某為首，以陳某、王某等7人為核心成員，以蘇某、董某等20余人為主要成員的詐騙犯罪集團(tuán)。

同年3月初，劉某開始把買來的網(wǎng)貸人員信息提供給下設(shè)的6個組長，由各組組員冒充催款公司人員，采用發(fā)信息、撥打電話、微信聯(lián)系等方式聯(lián)系被害人。取得被害人信任后，他們通過微信發(fā)送虛假還款網(wǎng)站鏈接，騙取被害人進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬。隨后，劉某安排取款組在最短的時間內(nèi)取現(xiàn)。

就這樣，不到3個月，該詐騙集團(tuán)共騙取500余名被害人共計260余萬元。

因該案涉案人員眾多、被害人遍布全國，取證難度大，2020年4月7日，贛榆區(qū)檢察院提前介入該案，對案件從資金去向、電子數(shù)據(jù)提取等方面提出偵查建議，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)不斷完善證據(jù)，補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)鏈條。

抓住疑點自行偵查，追捕4人監(jiān)督立案1人

2020年4月23日，公安機(jī)關(guān)以劉某等12人涉嫌詐騙罪向贛榆區(qū)檢察院提請批準(zhǔn)逮捕，并對其余涉案人員采取取保候?qū)彺胧?/p>

“2018年12月左右，因電信詐騙被南京市鼓樓區(qū)法院判處有期徒刑六個月。”該團(tuán)伙成員之一的袁某在公安機(jī)關(guān)的這句供述引起了承辦檢察官的注意。檢察官發(fā)現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)提請批準(zhǔn)逮捕的12人里并無袁某，前期調(diào)查也顯示袁某并無前科，難道是袁某記錯了？承辦檢察官決定自行開展偵查。

經(jīng)查，2019年 4月11日，南京市鼓樓區(qū)法院以袁某犯詐騙罪判處其有期徒刑六個月，并處罰金2000元。該判決中載明的信息能夠與本案中的袁某相互印證，關(guān)于電信詐騙的事實也與袁某的供述相吻合，能夠證實確定系同一人。據(jù)此，承辦檢察官確定袁某系電信詐騙再犯，根據(jù)其自述的詐騙數(shù)額3.5萬元，應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰，且已構(gòu)成累犯，可能實施新的犯罪，應(yīng)當(dāng)予以逮捕。

“是否還有其他應(yīng)當(dāng)報捕而未報捕的同案犯？”承辦檢察官翻閱卷宗，仔細(xì)核對該案近千筆數(shù)據(jù)報表，發(fā)現(xiàn)劉某乙在該詐騙集團(tuán)內(nèi)擔(dān)任組長，其下有4名組員，組內(nèi)的詐騙金額為14萬余元；王某及其搭檔劉某甲所記載的賬本和轉(zhuǎn)賬記錄對比數(shù)額為10萬余元，涉案金額均達(dá)到巨大，法定刑在有期徒刑三年以上十年以下，且存在毀滅證據(jù)、串供的可能。為此，該院依法向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書》，依法追捕上述4名同案犯。

“被害人的聯(lián)系方式和貸款信息從何而來？其中是否涉及到其他違法犯罪行為？”雖然劉某等人已被批捕，但這些問題依然縈繞在承辦檢察官的心頭。

通過反復(fù)核對涉案人員的訊問筆錄，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，這些個人信息的來源均指向同一個人——蔡某。承辦檢察官認(rèn)為，劉某通過蔡某購買公民個人信息并用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，其行為涉嫌侵犯公民個人信息罪和詐騙罪，根據(jù)相關(guān)司法解釋，應(yīng)該予以并罰。該院遂于2020年7月6日向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《要求說明不立案理由通知書》，同年8月5日，公安機(jī)關(guān)以劉某等人涉嫌侵犯公民個人信息罪立案偵查。鑒于該案部分上游犯罪嫌疑人尚未歸案，待公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，另行移送起訴。

鎖定犯罪，33名被告人認(rèn)罪認(rèn)罰，退贓退賠120萬元

2020年6月30日，該案被移送贛榆區(qū)檢察院審查起訴?！斑@起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案涉及人數(shù)眾多，涉案金額特別巨大，辦案中，我們一直在思考如何準(zhǔn)確區(qū)分涉眾案件中不同層級犯罪分子的責(zé)任，如何切實挽回被害人的損失?！背修k檢察官說。

經(jīng)審查，劉某等人為實施詐騙行為而形成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)內(nèi)部共分4個層級，以劉某為首，下設(shè)組長，組長下設(shè)小組長，組內(nèi)各成員又相互搭檔，且每個小組組內(nèi)詐騙數(shù)額不等，單純以在集團(tuán)內(nèi)的職務(wù)或是詐騙數(shù)額來區(qū)分主從犯，均有一定的片面性。

為此，承辦檢察官將擔(dān)任的集團(tuán)職務(wù)和涉案金額綜合考慮。首先按照該犯罪集團(tuán)的層級結(jié)構(gòu)，區(qū)分該人員在犯罪集團(tuán)以及共同犯罪中所起的作用，再依次梳理各組內(nèi)的實際詐騙數(shù)額、各組員的分成數(shù)額，從而準(zhǔn)確區(qū)分犯罪集團(tuán)首要分子、主從犯。劉某作為犯罪集團(tuán)首要分子，應(yīng)當(dāng)按照犯罪集團(tuán)所犯全部罪行進(jìn)行處罰；陳某等6人作為組長，在共同犯罪中起主要作用，應(yīng)當(dāng)按照其參與、組織的全部犯罪處罰；其余26人在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)其各自以及同案犯的供述、賬本、微信記錄等相互印證，最終計算出各自的犯罪數(shù)額。

在審查起訴過程中，檢察機(jī)關(guān)向被告人告知訴訟權(quán)利并多次釋明認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度相關(guān)規(guī)定后，該案33名被告人表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并在律師的見證下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。同時，檢察機(jī)關(guān)將退贓退賠情況作為提出量刑建議的參考依據(jù)，鼓勵被告人主動退贓退賠。截至目前，被告人共主動退贓退賠近120萬元。

為更好地保障被害人權(quán)益，承辦檢察官對近千筆涉案資金進(jìn)行3次梳理、統(tǒng)計，一一核對涉案扣押款物明細(xì)，及時建議公安機(jī)關(guān)對之前未凍結(jié)和扣押的房產(chǎn)、車輛以及銀行卡及時凍結(jié)，并移送法院。

2020年7月31日，贛榆區(qū)檢察院對劉某等33人涉嫌詐騙案依法提起公訴。

近日，法院作出一審判決，以詐騙罪分別判處犯罪集團(tuán)首要分子劉某有期徒刑十二年，并處罰金10萬元；主犯陳某等4人有期徒刑十年，各并處7萬元至8萬元不等的罰金；其他涉案人員分別被判處有期徒刑六個月至六年不等的刑罰。其中，在審查逮捕階段追捕的4名同案犯分別被判處有期徒刑二年六個月至四年不等的有期徒刑，各并處2.5萬元至4萬元罰金。