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平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！

文章作者：通易付文章出處：人氣：發(fā)表時(shí)間：2020-07-20 20:38

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖3)

日前，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布多張?zhí)幜P信息，北京銀行、北京銀行北京分行、北京銀行中關(guān)村分行、北京銀行城市副中心分行、平安銀行北京分行合計(jì)被罰1477.22萬(wàn)元，多名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。

總體而言，上述銀行的違規(guī)案由涉及信貸業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、員工管理等。

平安銀行被罰777.22萬(wàn)

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕21號(hào)罰單顯示，平安銀行北京分行因存在采取不正當(dāng)手段發(fā)放貸款，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、二手房按揭首付比例不符合規(guī)定，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控管理存在多項(xiàng)缺陷，以表外資金掩蓋表內(nèi)承兌匯票墊款，以結(jié)構(gòu)化融資提供資金用于繳納土地出讓金，以融資租賃公司為通道違規(guī)為縣級(jí)公立醫(yī)院融資6項(xiàng)違法違規(guī)行為，被監(jiān)管處以772.22萬(wàn)元處罰，當(dāng)事員工劉靜被禁止3年內(nèi)從事銀行業(yè)工作。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖4)

另外在7月15日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖州監(jiān)管分局公開(kāi)一張罰單，對(duì)象為平安銀行。其湖州分行主要存在以下違法違規(guī)事實(shí)：貸款用途不真實(shí)、員工違規(guī)保管經(jīng)客戶(hù)簽章但關(guān)鍵條款空白的承諾書(shū)等重要資料、不配合監(jiān)管檢查。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖州監(jiān)管分局對(duì)其做出罰款人民幣90萬(wàn)元的行政處罰決定。相關(guān)責(zé)任人王鵬，被警告，并罰款5萬(wàn)元。

北京銀行4張罰單，合計(jì)被罰700萬(wàn)

另外一家被重罰的銀行為北京銀行，罰單共涉及該行三家分支機(jī)構(gòu)，分別為中關(guān)村分行、北京分行和副中心分行，涉及的違法違規(guī)行為涵蓋收費(fèi)、放貸、貸后管理、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；合計(jì)被罰700萬(wàn)元。

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕20號(hào)罰單顯示，北京銀行存在服務(wù)收費(fèi)“質(zhì)價(jià)不符”、向客戶(hù)收取不合理費(fèi)用，貸后管理不到位、部分貸款資金轉(zhuǎn)存定期存款并續(xù)作存單質(zhì)押貸款，員工行為管理不到位等違法違規(guī)行為，被監(jiān)管給予120萬(wàn)元罰款的處罰。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖5)

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕22號(hào)罰單顯示，北京銀行北京分行存在違規(guī)發(fā)放貸款、延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款資金回流用于歸還股東投入土地款，員工行為管理不到位等違法違規(guī)行為，監(jiān)管對(duì)該行處以390萬(wàn)元處罰，對(duì)當(dāng)事員工周岳處以警告。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖6)

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕23號(hào)罰單顯示，北京銀行存在同業(yè)投資對(duì)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)承擔(dān)回購(gòu)義務(wù)，同業(yè)投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)調(diào)整不及時(shí)、延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露，收費(fèi)管理政策執(zhí)行不嚴(yán)、違規(guī)收取相關(guān)費(fèi)用，個(gè)人貸款自主支付管理薄弱、貸款資金違規(guī)流入股市、房市等違法違規(guī)行為，監(jiān)管對(duì)其處以150萬(wàn)元罰款，并對(duì)當(dāng)事員工處以警告。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖7)

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕24號(hào)罰單顯示，北京銀行城市副中心分行因員工行為管理不到位，被監(jiān)管處以40萬(wàn)元的行政處罰。上述四張罰單合計(jì)處罰金額為700萬(wàn)元。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖8)

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興業(yè)銀行上海分行因五項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰123.5萬(wàn)元

7月17日，根據(jù)中國(guó)人民銀行上海分行公布的行政處罰信息公示表，興業(yè)銀行上海分行受到警告處罰，并被罰款123.5萬(wàn)元。

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖9)

平安銀行、北京銀行合計(jì)被罰超1400萬(wàn)！責(zé)任人被禁業(yè)！(圖10)

信息公示表顯示，興業(yè)銀行上海分行的違法行為類(lèi)型有五種：

第一，未執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

第二，未按規(guī)定報(bào)備人民幣結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料；

第三，國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)未使用規(guī)定科目核算；

第四，未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；

第五，發(fā)布引人誤解的營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息。

另外，六位興業(yè)銀行上海分行的高級(jí)管理人員因?qū)υ摲中形窗匆?guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)行為負(fù)有責(zé)任而受到處罰。其中，副行長(zhǎng)胡剛、吳懷坤、馬德權(quán)分別被罰款1萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元，企業(yè)金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、零售金融部的總經(jīng)理尤維捷、孫建春、汪光雷分別被罰1萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元、1萬(wàn)元。

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