近日為進一步落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》及《銀行卡發(fā)卡業(yè)務風險管理指引》相關規(guī)定，廣發(fā)銀行信用卡中心發(fā)布了《關于開展個人客戶信息治理及交易管控的公告》。

一、對于開戶時未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的賬戶、客戶身份基本信息（含姓名、國籍、性別、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的類型、號碼）不規(guī)范的賬戶，我行信用卡中心擬于2020年6月起分批實施交易限制。

限制類型包括：

1.信用卡消費交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費和違約金入賬、費用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務辦理；

4.信用卡調升額度。

二、對于多人共用手機號且未出具合理共用聲明的賬戶，我行信用卡中心 擬于2020年6月起分批實施交易限制。

限制類型包括：

1.信用卡消費交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費和違約金入賬、費用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務辦理；

4.信用卡調升額度；

5.權益兌換和增值服務；

6.信用卡積分兌換及積分消費等積分使用

從公告內容來看，廣發(fā)對客戶資料規(guī)范性會做一番審查，減少信用卡業(yè)務風險。廣發(fā)銀行信用卡中心表示為確保用戶賬戶的正常使用，需要客戶確認在廣發(fā)銀行登記的信息完整有效。

另外如果近期收到廣發(fā)銀行官方電話、短信、微信或者郵件通知，請及時更新資料，否則要被限制交易了。

此前，偶爾會聽到有持卡人說道，因為用了虛假資料申卡成功，幾年后被銀行發(fā)現(xiàn)而封卡的案例。這次廣發(fā)是否會在審查過程中，查出問題來呢？

各位在申請信用卡的時候，可要認真如實填寫，特別是那種"包裝下卡"或者代寫的方式，為了能下卡而夸大甚至使用虛假的資料，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，肯定是封卡的，屆時征信記錄也會受到影響。