又稱地下銀行，是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是一種較為隱蔽、未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等非法活動(dòng)的行為。

1、以營(yíng)利為目的；

2、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門審核、批準(zhǔn)；

3、從事違法犯罪活動(dòng)，擾亂國(guó)家金融管理秩序。

1、按業(yè)務(wù)往來(lái)內(nèi)容劃分：非法買賣匯兌為重點(diǎn)業(yè)務(wù)；非法吸存和非法放貸為主要業(yè)務(wù)；非法典押與非法高利貸為主要業(yè)務(wù)。

2、按組織結(jié)構(gòu)劃分：家族型地下錢莊；空殼公司型地下錢莊；網(wǎng)絡(luò)型地下錢莊。

1、對(duì)金融秩序的危害。地下錢莊作為一種非法金融組織，其所從事的也主要與金融活動(dòng)也有關(guān)，因而對(duì)我國(guó)金融 秩序的危害是最為直接的；

2、對(duì)貨幣政策的危害。以高利息誘引大量民間資本以及非法買賣外匯等是地下錢莊謀取暴利的通常手段，這些非 法活動(dòng)的實(shí)施，對(duì)于我國(guó)政策的貨幣政策的危害也是相當(dāng)明顯；

3、助長(zhǎng)違法犯罪活動(dòng)，比如洗錢犯罪、非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪、非法經(jīng)營(yíng)犯罪、賭博犯罪及其他違法犯罪行為。

1、加強(qiáng)宣傳，提升客戶對(duì)地下錢莊危害的重視程度，引導(dǎo)客戶通過(guò)正規(guī)金融渠道獲得金融服務(wù)支持，并積極舉報(bào)地下錢莊線索；

2、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、交易限額控制、資金來(lái)源審查、拆分業(yè)務(wù)防控等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理，并嚴(yán)格履行大額交易報(bào)送義務(wù)，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測(cè)與上報(bào)管理。 

黨中央、國(guó)務(wù)院歷來(lái)高度重視打擊地下錢莊工作。特別是近期以來(lái)，中央領(lǐng)導(dǎo)同志多次作出重要指示。2020年4月，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門組織開(kāi)展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)，廣東、上海、遼寧、浙江、新疆等地公安機(jī)關(guān)奮力攻堅(jiān)，連續(xù)破獲一批重大案件。4月16日召開(kāi)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊治理跨境賭博工作視頻會(huì)議。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，打擊工作要迅速打出聲威、打出成效。堅(jiān)持“零容忍”，始終保持“追著打、精準(zhǔn)打、持續(xù)打”的工作態(tài)勢(shì)，采取專案經(jīng)營(yíng)、統(tǒng)一偵查、整體打擊、掛牌督辦等多種形式。

公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊以下違反犯罪人員：

1、投資經(jīng)營(yíng)跨境賭場(chǎng)和賭博網(wǎng)站的；

2、在華招賭吸賭、參賭和涉賭在逃的；

3、涉賭“地下錢莊”和資金支付渠道、提供跨境賭博網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和技術(shù)推廣的服務(wù)商；

4、與跨境賭博相關(guān)的綁架、勒索、洗錢、非法拘禁等犯罪活動(dòng)的。

截至目前，公安機(jī)關(guān)搗毀地下錢莊窩點(diǎn)66個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人160余名，涉案金額達(dá)4300余億元人民幣，嚴(yán)厲打擊地下錢莊犯罪。